震荡市如何投资理财?招商瑞恒即将发行

年初以来全球资本市场如坐过山车般动荡,投资者的收益也随之“七上八下”,剧烈的波动危及收益甚至本金安全。在本金安全的前提下追求稳健有弹性的收益,成为众多投资者的心愿。即将于4月27日起发行的招商瑞恒一年持有期混合型基金(A:009377,C:009378)主打“固收+”思路,旨在通过灵活且均衡的股债配置,及基于对不同行业长期成长空间及短期景气度变化的判断,严控风险,并配合一年锁定期,力争为投资者赢得低波动、稳增长、可持续的收益。

震荡市如何投资理财?招商瑞恒即将发行

据了解,招商瑞恒为偏债混合型基金,可投资于股票资产的比例不高于基金资产的30%,投资于港股通的比例不超过股票资产的50%。较为灵活的仓位范围使得该基金可以动态调整大类资产配置,严格控制下行风险,做到攻守有道:一方面,基金将以固收资产为底仓,精选票息安全垫高的个券,力争获取低风险的稳健收益;同时,秉承价值选股理念,视股票市场行情适时配置处于盈利甜点区的企业、根据市场情况合理参与新股申购等多维度获取收益来源,以求增厚基金收益。

历史业绩不错的绝对收益选手再次搭档,其拟任基金经理为王垠和余芽芳,二人共同管理的另一只追求绝对收益的固收+产品招商瑞庆的收益率领跑同类。数据显示,自2016年8月24日成立至今年一季度末,招商瑞庆A各完整年度均取得正收益,累计回报31.73%,年化回报7.94%,晨星同类排名前7%;期间最大回撤仅-6.14%。而同期沪深300和上证指数的累计回报为10.3%和-10.99%,最大回撤为-32.46%和-30.77%。

同时,招商瑞恒设定了一年锁定期,即投资者购买后持有满1年方可赎回,其优点在于可帮助投资者着眼长期投资,淡化短期波动,从而规范投资行为,杜绝频繁买卖,既能降低交易成本,提升盈利能力,又能改善投资体验。

招商基金雄厚的综合管理实力也将为招商瑞恒保驾护航。作为数届“固定收益投资金牛基金公司”得主,招商基金的固定收益投资能力受到广泛的认可,已形成领先的品牌优势。

当前上证综指仍然徘徊于2800点附近。近期陆续出炉的二季度券商投资策略报告多认为,受海外疫情形势尚不明朗及外需不确定性增加等因素影响,A股市场短期震荡再所难免,但截止4月20日收盘,上证50、沪深300、中证500等指数市盈率均处于1/4以下的低分位水平,安全边际较高,考虑到其估值已处于洼地,加上货币宽松环境和产业刺激政策呵护,A股的长期配置性价比正逐步提升,港股中也存在不少性价比高的投资标的,攻守兼备的“固收+”类产品值得关注。

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