多家独立销售机构加大投入 争食机构线上交易业务

中国基金报记者 刘芬

疫情期间,基金线上交易比往年同期迎来大幅增长,部分三方销售正大力拓宽机构线上销售市场。

近日,客户以个人投资者为主的天天基金官宣迭代了“天天基金机构通”交易系统,助力机构客户线上交易。据了解,该系统只要客户提交一次材料,就可实现全市场一键开户,交易流程支持一次性批量下单,一次审批,大大简化了机构交易提交的手续,并支持全市场基金的互相转换。

多家独立销售机构加大投入 争食机构线上交易业务

事实上,天天基金并不是唯一一家重金打造机构版线上交易系统的基金代销机构。“琢磨金融研究院”院长姚杨表示,目前全市场独立第三方基金代销机构已超过130家,为机构客户开发了线上交易平台的公司有10家以上。但是真正有金融机构客户在线上正常使用开户及交易的,目前也基本不超过5家。

记者了解到,目前布局机构线上交易系统的第三方销售有天天基金、盈米基金、汇成基金、基煜基金、好买财富,这5家机构主要从2015年或2016年开始布局线上交易平台。业内人士透露,按非货币的存量规模核算,规模前5名分别是汇成基金、天天基金、盈米基金、基煜基金、好买财富。

相比个人客户的线上交易,机构客户受合规的制约更多,机构线上交易系统的门槛及投入更高。在盈利效应不明显的形势下,上述5家独销机构都前瞻性地布局,至今已更新了200多个版次。汇成基金表示,公司前期进行了大量投入自主研发并对接各大资管机构系统,而不仅是简单的下单工具;目前公司研发投入占公司营收比例的40%。自2015年起,基煜基金对研发进行持续投入,研发投入逐年成倍增长,平台开发部门早已成为公司人数最多的部门,在公司中人数过半。

对于机构线上交易系统的长期发展趋势,多家独销机构表示看好,汇成基金认为,机构线上交易比线下交易效率更高而且成本更低,未来机构线上交易是大势所趋。面向客户导向的统一集中化管理平台不仅仅是电子化交易下单通道,加强线上线下投研服务,增强客户粘性。未来在投资交易运营整体模块较为成熟基础上,将进一步比拼面向专业投资者的深度投研服务。未来机构线上交易品种更加多元,整个场外市场相对于标准化公募基金产品更加复杂,将需要进一步强化金融科技的深度应用,比如区块链在开户、交易环节的运用,以实现有效业务风险控制;此外还有大数据、人工智能在基金投研、客户需求分析等方面的深度应用。

基煜基金认为,随着资管产品发售不断积累,未来成百上千只资管产品同时运作投资基金,将导致机构在账户管理、交易执行、交易风险管理、投研支持服务等方面的要求更高,对第三方基金销售机构的服务要求也越来越高。突出服务特色才能获得投资者的青睐,机构投资者会更愿意与了解其投资需求、投资行为习惯的独销机构合作。

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